Tarcza Finansowa dla Dużych Firm. Finansowanie Płynnościowe.

Finansowanie płynnościowe w ramach Tarczy Finansowej PFR dla Dużych Firm służy pokryciu luki płynności przedsiębiorstwa, powstałej na skutek zakłóceń w funkcjonowaniu gospodarki w wyniku COVID-19. Finansowanie płynnościowe ma formę oprocentowanej i nieumarzalnej pożyczki udzielanej na okres do 4 lat.

Finansowanie udzielane jest w oparciu o stopę WIBOR 1R oraz marżę, której poziom zależny jest od terminu zapadalności finansowania. Finansowanie płynnościowe może zostać udzielone w terminie do 31 grudnia 2020 roku.

Finansowanie płynnościowe udzielane jest w wysokości zaakceptowanej przez PFR w oparciu o analizę zapotrzebowania na kapitał obrotowy przedsiębiorstwa oraz nie może przekroczyć:

• kwoty 1 miliarda złotych;
• dwukrotności rocznych kosztów wynagrodzeń przedsiębiorstwa (z uwzględnieniem kosztów świadczeń pracowniczych) za rok 2019;
• 25% łącznego obrotu przedsiębiorstwa w 2019 roku.

W uzasadnionych przypadkach kwota finansowania może zostać zwiększona w celu pokrycia zapotrzebowania na płynność przez najbliższe 12 miesięcy dla dużych przedsiębiorstw lub 18 miesięcy dla małych i średnich przedsiębiorstw (kwalifikujących się do Programu Tarczy Finansowej dla Dużych Firm), jednak maksymalnie do wysokości 1 miliarda złotych.

Udzielone finansowanie płynnościowe może zostać przeznaczone na regulowanie bieżących płatności przez przedsiębiorstwo, w tym:

• wypłatę wynagrodzeń;
• zobowiązań handlowych, w tym zakupu towarów i materiałów lub pokrywanie innych kosztów operacyjnych służących wytworzeniu produktu lub usługi;
• zobowiązań publiczno-prawnych;
• innych celów związanych z finansowaniem bieżącej działalności, ustalonych w Dokumentach Finansowania Programowego.

Udzielone finansowanie płynnościowe nie może zostać przeznaczone na:

• dokonywanie jakichkolwiek dystrybucji do właścicieli lub podmiotów powiązanych;
• nabycie udziałów lub akcji w celu umorzenia;
• fuzje i przejęcia;
• refinansowania bądź wcześniejszej spłaty zadłużenia finansowego;
• inne cele określone w Dokumentach Finansowania Programowego.

Dodatkowe informacje  

Szczegółowe informacje o pożyczce znajdują się w Regulaminie Programu.